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Kostenfrei für alle
- ✓ Nachlassmanager
- ✓ Rechtliche Notfallplanung
- — Kein eigenes Branding
- — Kein Zugriff auf Kundendaten
72 %
der Deutschen haben kein Testament
0 €
erbt der unverheiratete Partner ohne Verfügung
ab 400 €
Testamentserstellung ab 400 € (je nach Komplexität bis max. 800 €) – einmalig, als Folgeauftrag
Das unterschätzte Risiko
Was deine Kunden nicht wissen –
Was deine Kunden nicht wissen –
und was dich als Berater unterscheidet
Die meisten Menschen gehen davon aus, dass im Ernstfall „alles geregelt ist". Die Realität ist eine andere – und sie kostet Familien bares Geld.
0 €
Unverheiratete Partner gehen leer aus
Wer nicht verheiratet ist, erbt nach deutschem Recht schlicht nichts – egal wie lange das Paar zusammenlebt.
Ohne Testament erben vorrangig die gemeinsamen Kinder. Sind keine Kinder vorhanden, erben die Eltern des Verstorbenen – und erst wenn auch diese nicht mehr leben, die Geschwister.
25 %
Pflichtteil überrascht sogar Verheiratete
Auch mit Testament haben Kinder, Eltern und der Ehegatte einen gesetzlichen Pflichtteilsanspruch – Geschwister hingegen nicht.
Dieser Betrag muss in bar ausgezahlt werden – selbst wenn das Vermögen in Immobilien gebunden ist.
500k€
Steuerfreibetrag wird leicht überschritten
Geschwister gelten erbschaftsteuerlich als entfernte Verwandte (Steuerklasse II) – mit einem Freibetrag von nur 20.000 € und einem Steuersatz von bis zu 43 %. Für nicht verwandte Erben wie den unverheirateten Partner gilt dasselbe – obwohl er womöglich jahrzehntelang zusammengelebt hat.
Die konkreten Zahlen sind für Kunden ein Schock.
Vererben 4.0 – exklusiv für Finanzdienstleister
Was passiert mit allem,
was deine Kunden aufgebaut haben?
Der digitale Nachlassmanager zeigt deinen Kunden live, wer ohne Testament tatsächlich erbt — inklusive Pflichtteilansprüchen, Erbschaftsteuer und dem Weg zur rechtssicheren Absicherung.
🔍 Vergrößern
So funktioniert's
Vom Problem zur Lösung –
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in wenigen Minuten
Sieh dir an, wie der digitale Nachlassmanager Ordnung in die Vorsorge bringt und deine Beratung auf ein neues Level hebt.
Das Praxis-Beispiel
Was deine Kunden sehen –
Was deine Kunden sehen –
und was es bei ihnen auslöst
Ein unverheiratetes Paar, gemeinsame Wohnung, gemeinsames Konto. Der Nachlassmanager zeigt in Minuten, was ohne Testament passiert – und was sich mit einem einzigen Gespräch ändern lässt.
Ohne Testament
🔍 Vergrößern
Susanne erbt 0 % – obwohl das Paar zusammenlebt.
Mutter, Schwester sowie die Kinder des vorverstorbenen Bruders erben alles. Ein Testament ist zwingend erforderlich.
Mutter, Schwester sowie die Kinder des vorverstorbenen Bruders erben alles. Ein Testament ist zwingend erforderlich.
Nach Planung
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Mit Testament erhält Susanne 100 % des Nachlasses.
Die Erbschaftsteuer ist optimiert, der Pflichtteilsanspruch der Mutter wurde einkalkuliert. Ein Fachanwalt macht es möglich.
Die Erbschaftsteuer ist optimiert, der Pflichtteilsanspruch der Mutter wurde einkalkuliert. Ein Fachanwalt macht es möglich.
Ein Blick ins Portal
Was dein Kunde Schritt für Schritt erfasst
🔍
Persönliche Situation
Familienstand, Beschäftigung, Beteiligungen – Basis für die korrekte Erbfolge-Berechnung.
🔍
Familie & Erben
Partner, Eltern, Geschwister, Nichten, Neffen – alle Verwandtschaftsgrade, auch Vorverstorbene.
🔍
Immobilien
Eigentumswohnungen, Häuser, Kapitalanlagen – mit aktuellem Wert und Finanzierung.
🔍
Anlagen & Darlehen
Aktien, Tagesgeld, Kryptowährungen, Ratenkredite – vollständige Vermögens- und Schuldenübersicht.
🔍
Fahrzeuge & Wertsachen
Alle Fahrzeuge und andere Wertsachen fließen in die Nachlassberechnung ein.
🔍
Erbquoten-Manager
Per Schieberegler die Wunschverteilung einstellen – Erbschaftsteuer und Pflichtteil werden live berechnet.
Das Praxis-Beispiel
Ernst und Susanne – ein Gespräch,
Ernst und Susanne – ein Gespräch,
das alles verändert
👤 Ernst, 54
👤 Susanne, 47
Ernst und Susanne leben seit 5 Jahren zusammen. Gemeinsame Wohnung, gemeinsames Konto – aber kein Trauschein. Ernsts Gesamtvermögen: ca. 785.000 €.
Ohne Testament: Susanne erbt 0 €
Ernsts Vater ist bereits verstorben. Deshalb erbt die Mutter 50 % – die andere Hälfte fällt auf Ernsts Geschwisterlinie. Da Ernsts Bruder ebenfalls vorverstorben ist, rücken dessen Kinder (Neffe und Nichte) an seine Stelle und erben je 12,5 %.
Mit Testament: Susanne erhält alles, aber...
Mutter hat einen Pflichtteil von 196.336 €. Das Finanzamt verlangt 229.603 € Erbschaftsteuer. Susanne geht zwar nicht leer aus – verliert aber wahrscheinlich die gemeinsame Wohnung.
Mit Testament + Heirat: Susanne erhält alles
Reduzierte Erbschaftsteuer. Pflichtteil der Mutter ebenfalls. Eine Sitzung mit dem Fachanwalt kann in diesem fiktiven Beispiel 345.000 € sparen.
Live-Berechnung im Portal
Was der Nachlassmanager
Was der Nachlassmanager
deinem Kunden in Echtzeit aufzeigen kann
Gesamtvermögen
785.000 €
Immobilien · Kapitalanlagen · Fahrzeuge · Wertgegenstände
Erbschaftsteuer (nicht verheiratet)
– 229.603 €
Pflichtteil Mutter (nicht verheiratet)
– 196.336 €
Abgaben gesamt (nicht verheiratet)
– 425.939 €
Erbschaftsteuer (nach Heirat)
– 31.387 €
Pflichtteil Mutter (nach Heirat)
– 49.084 €
Abgaben gesamt (verheiratet)
– 80.471 €
Ersparnis durch Planung
+ 345.468 €
Diese Zahlen entstehen live im Gespräch mit dem Kunden – interaktiv, verständlich und individuell für jede Familiensituation.
So einfach geht's
Von der Empfehlung zum
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abgesicherten Kunden – in 4 Schritten
1
Partner werden
Kooperationsvereinbarung mit der Deutschen Vorsorgedatenbank AG unterzeichnen – und das gebrandete Portal steht bereit.
2
Kunden einladen
Per E-Mail, WhatsApp oder QR-Code – der Kunde bucht den Nachlassmanager direkt über deinen personalisierten Link.
3
Gemeinsam analysieren
Im Gespräch oder remote – der Kunde pflegt seinen Stammbaum, sein Vermögen und sieht live, was ohne Testament passiert.
4
Handlungsbedarf wird sichtbar
Pflichtteil, Erbschaftsteuer, fehlende Vollmachten – das Portal schafft Gesprächsanlässe.
Was das Portal kann
Sechs Funktionen,
Sechs Funktionen,
die deinen Beratungsalltag verändern
Der Nachlassmanager ist kein Formular-Generator. Er ist ein Beratungswerkzeug – das Kundengespräche eröffnet, die ohne ihn nie stattgefunden hätten.
Familien-Stammbaum
Lebende und verstorbene Angehörige, Verwandtschaftsgrade, Kinder aus früheren Beziehungen – alles in einer übersichtlichen Struktur. Das System berücksichtigt automatisch, wer in die gesetzliche Erbfolge einrückt.
Gesetzliche Erbfolge-Simulation
Live-Berechnung: Wer bekommt was – ohne Testament? Die Darstellung mit Balkendiagramm und Prozentwerten macht das Ergebnis für jeden Kunden sofort verständlich und emotional greifbar.
Pflichtteil & Erbschaftsteuer-Rechner
Konkrete Eurobeträge statt vager Prozente. Der Rechner zeigt Pflichtteilansprüche und Steuerfreibeträge je nach Verwandtschaftsgrad – und was sich durch Heirat oder Testament verändert.
Vermögensaggregation
Immobilien, Fahrzeuge, Kapitalanlagen, Wertgegenstände – alles in einer Übersicht.
Was du als Berater kennst, kannst du - in der PREMIUM-Version - vorab einpflegen und dem Kunden freigeben.
Direkter Fachanwalt-Zugang
Gefällt deinem Kunden nicht, was er sieht? Mit einem Klick vereinbart er ein kostenloses Erstgespräch mit einem Fachanwalt von SKW Schwarz.
Testamentserstellung ab 400 € – einmalig, unabhängig vom Vermögen.
Wissensdatenbank & Erklärvideos
Kurze Videos und eine Begriffsdatenbank erklären dem Kunden Erbrecht auf Augenhöhe – Pflichtteil, Erbschaftsteuer, gesetzliche Erbfolge, Nachlassgericht.
Kein Juristenstudium erforderlich.
Gut zu wissen
Aus dem Nachlassmanager wird deine eigene Vorsorgeplattform.
Der Nachlassmanager ist die Plattform, in der dein Kunde alles strukturiert erfasst. Der Notfallplan ist das konkrete Ergebnis daraus – die Handlungsanweisung für den Ernstfall und dein stärkster Aufhänger für eine dauerhafte Kundenbindung. Kein zweites Produkt, sondern derselbe Zugang aus dem Blickwinkel „Notfallplanung".
CM
Rechtsanwalt Christoph Meyer
Fachanwalt für Erbrecht
SKW Schwarz Rechtsanwälte
Der digitale Nachlassmanager schließt eine Lücke, die viele Menschen erst dann bemerken, wenn es zu spät ist. Er macht greifbar, was abstrakte Rechtsbegriffe lange nicht konnten: die persönliche Betroffenheit.
Über das Premiumportal für professionelles Nachlass-Management – in Kooperation mit der Deutschen Vorsorgedatenbank AG und der NETZWERKZEUG GmbH
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- ✓ Rechtliche Vorsorge für Privatpersonen und Unternehmen ist in allen Versionen enthalten.
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