Viele Menschen gehen davon aus, dass im Todesfall automatisch alles im eigenen Sinne geregelt ist. Die gesetzliche Erbfolge, Pflichtteilsansprüche und geringe Freibeträge können jedoch erhebliche finanzielle Folgen haben.
Ein unverheirateter Partner gehört nicht zu den gesetzlichen Erben. Ohne Testament oder Erbvertrag erhält er daher grundsätzlich keinen Anteil am Nachlass.
Stattdessen kommen zunächst vorhandene Kinder und danach, abhängig von der konkreten Familienkonstellation, weitere Verwandte des Verstorbenen als gesetzliche Erben infrage.
Der Pflichtteil entspricht grundsätzlich der Hälfte des gesetzlichen Erbteils. Pflichtteilsberechtigt können insbesondere Kinder, Ehegatten und unter bestimmten Voraussetzungen die Eltern sein.
Der Pflichtteil ist grundsätzlich ein Anspruch auf Zahlung in Geld. Das kann besonders dann zum Problem werden, wenn ein großer Teil des Vermögens in einer Immobilie gebunden ist.
Geschwister und unverheiratete Partner haben grundsätzlich lediglich einen persönlichen Erbschaftsteuerfreibetrag von 20.000 Euro.
Alles darüber kann abhängig von Steuerklasse und Höhe des steuerpflichtigen Erwerbs mit Erbschaftsteuer belastet werden.
Wichtig: Die dargestellten Aussagen geben allgemeine gesetzliche Grundsätze wieder. Die konkrete Erbfolge, Pflichtteilshöhe und steuerliche Belastung hängen von der individuellen Familien- und Vermögenssituation ab.
Der digitale Nachlassmanager macht sichtbar, wer nach der gesetzlichen Erbfolge berücksichtigt wird und welche Pflichtteils- und Erbschaftsteuerfolgen entstehen können. Als Bestandteil Ihres White-Label-Notfallportals schafft er konkrete Gesprächsanlässe für eine vorausschauende Nachlassplanung.
Ernst und Susanne leben unverheiratet zusammen. Der digitale Nachlassmanager veranschaulicht, wie sich die gesetzliche Erbfolge und eine individuell gestaltete Nachlassregelung unterscheiden können.
Ein unverheirateter Partner gehört nicht zu den gesetzlichen Erben. Abhängig von der konkreten Familienkonstellation fällt der Nachlass stattdessen an die gesetzlich vorgesehenen Verwandten.
Eine letztwillige Verfügung kann die gewünschte Erbfolge gestalten. Mögliche Pflichtteilsansprüche und erbschaftsteuerliche Folgen müssen weiterhin individuell geprüft und berücksichtigt werden.
Das dargestellte Szenario ist ein vereinfachtes Beispiel. Konkrete erbrechtliche und steuerliche Folgen hängen von der individuellen Familien- und Vermögenssituation ab.
Der digitale Nachlassmanager strukturiert Familien- und Vermögensangaben und veranschaulicht daraus mögliche erbrechtliche und steuerliche Auswirkungen. So wird Handlungsbedarf für Ihre Kunden nachvollziehbar.
Partner, Kinder, Eltern, Geschwister und weitere Angehörige werden in einer übersichtlichen Struktur erfasst.
Der Nachlassmanager veranschaulicht auf Grundlage der Familienkonstellation, welche Personen gesetzlich berücksichtigt werden können.
Mögliche Pflichtteilsansprüche, persönliche Freibeträge und steuerliche Auswirkungen werden modelliert und in Eurobeträgen dargestellt.
Immobilien, Kapitalanlagen, Fahrzeuge, Wertgegenstände und Verbindlichkeiten fließen in eine strukturierte Übersicht ein.
Eine gewünschte Verteilung kann mit der gesetzlichen Ausgangssituation verglichen werden. Unterschiede werden unmittelbar sichtbar.
Rechtliche Vorsorgelösungen stellt die DVDB bereit. Für ein individuelles Testament kann ein Fachanwalt hinzugezogen werden.
Einordnung: Die Berechnungen und Darstellungen dienen der Veranschaulichung. Sie ersetzen keine individuelle Rechts- oder Steuerberatung.
Der Nachlassmanager fügt sich in Ihren Beratungsalltag ein. Sie stellen den Zugang bereit, Ihre Kunden erfassen ihre Situation und der konkrete Handlungsbedarf wird sichtbar.
Kooperationsvereinbarung mit der Deutschen Vorsorgedatenbank abschließen und passende NETZWERKZEUG Version wählen.
Ihr White-Label-Notfallportal wird mit Logo, Farben und gewählter Subdomain bereitgestellt.
Registrierung über Ihren persönlichen Link, per E-Mail, WhatsApp oder QR-Code.
Abhängig von Ihrer Version erfasst der Kunde selbst oder gemeinsam mit Ihnen seine Situation.
Der Kunde entscheidet, welche Vorsorge erforderlich ist. Rechtliche Lösungen stellt die DVDB bereit.
Veranschaulicht gesetzliche Erbfolge, mögliche Pflichtteile und erbschaftsteuerliche Auswirkungen. Er macht Unterschiede zwischen gesetzlicher Ausgangslage und gewünschter Gestaltung sichtbar.
Strukturiert wichtige Kontakte, Verträge, Dokumente und Handlungsanweisungen für den Ernstfall. So wird aus Vorsorge konkrete Hilfe für Angehörige und Bevollmächtigte.
Notfallplan kennenlernen →„Der digitale Nachlassmanager schließt eine Lücke, die viele Menschen erst dann bemerken, wenn es zu spät ist. Er macht greifbar, was abstrakte Rechtsbegriffe lange nicht konnten: die persönliche Betroffenheit.“
Rechtsanwalt Christoph Meyer · Fachanwalt für Erbrecht · SKW Schwarz Rechtsanwälte
Die rechtlichen Inhalte des digitalen Nachlassmanagers wurden gemeinsam mit SKW Schwarz Rechtsanwälte entwickelt.
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„Karla“ ist eine vorbereitete White-Label-Landingpage, mit der Sie das Thema Notfallvorsorge bei Ihren Kunden platzieren können. Logo, Farben und Ansprechpartner werden an Ihr Maklerunternehmen angepasst.
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Die im NETZWERKZEUG Notfallportal gespeicherten Kunden- und Portaldaten werden auf Servern in Deutschland verarbeitet und gespeichert. Welche Bereiche ein Makler einsehen oder bearbeiten kann, richtet sich nach der gebuchten Version und den Freigaben des Kunden.
Die vom Kunden selbst erfassten Daten bleiben erhalten. Die Kundenkonten werden nach Beendigung der NETZWERKZEUG-Nutzung in das entsprechende DVDB-Portal überführt.
Daten, die ausschließlich durch den Makler in Kundenkonten eingetragen wurden, werden im Rahmen der Vertragsbeendigung gelöscht. Die Einzelheiten ergeben sich aus den Vertrags- und Datenschutzunterlagen.
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